Fon Karşılaştırma Rehberi

# Fon Karşılaştırma Ekranı Nedir?

Yatırım fonlarını değerlendirirken yalnızca “hangi fon daha çok kazandırdı?” sorusuna odaklanmak çoğu zaman yeterli değildir. Aynı getiriyi sağlayan iki fondan biri çok daha yüksek risk alıyor, daha sert düşüşler yaşıyor veya portföyünü çok daha agresif yönetiyor olabilir.

Fonaly Fon Karşılaştırma ekranı; yatırım fonlarını, portföyleri ve farklı yatırım araçlarını aynı eksende karşılaştırarak yalnızca getiriyi değil, risk, volatilite, portföy yapısı ve yönetim davranışını da birlikte analiz etmenizi sağlar.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Bu sayede yatırım kararları sadece geçmiş performansa değil, fonun o performansı hangi risk seviyesiyle ürettiğine göre değerlendirilebilir.

Fonları detaylı analiz etmek için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

# Aynı Grafikte Çoklu Karşılaştırma

Fonaly karşılaştırma ekranında:

- Yatırım fonları

- USD/TRY

- EUR/TRY

- BIST100

- Gram Altın

- TÜFE

- Mevduat faizi

- Kişisel portföyler

aynı grafik üzerinde analiz edilebilir.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Örneğin bir fonun:

- BIST100’e göre ne kadar fazla getiri sağladığı,

- Gram altına karşı nasıl performans gösterdiği,

- Mevduat faizine göre risk/getiri dengesinin nasıl olduğu

tek ekranda görülebilir.

Birden fazla yatırım aracını aynı grafikte incelemek için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Bu yaklaşım yatırımcıya yalnızca “kazanç” değil, alternatif maliyet perspektifi de sunar.

# Getiri Analizi Neler Sunuyor?

Karşılaştırma ekranında farklı zaman aralıkları üzerinden performans analizi yapılabilir:

- 1 Gün

- 1 Hafta

- 1 Ay

- 3 Ay

- 6 Ay

- Yılbaşından Bugüne

- 1 Yıl

- 3 Yıl

- 5 Yıl

- Tüm Zamanlar

Bu metrikler sayesinde:

- kısa vadeli momentum,

- orta vadeli trend,

- uzun vadeli sürdürülebilir performans

aynı anda analiz edilebilir.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Yalnızca kısa dönem yükselişlerine bakmak yerine, fonun farklı piyasa koşullarındaki davranışı daha net görülebilir.

Dönemsel performans karşılaştırmaları için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

# Risk Metrikleri Neden Önemli?

Yüksek getiri tek başına yeterli değildir. Önemli olan o getirinin hangi risk seviyesiyle elde edildiğidir.

Bu nedenle Fonaly karşılaştırma ekranında yalnızca performans değil, gelişmiş risk metrikleri de sunulur.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

## Pozitif / Negatif Gün Oranı

Fonun günlerin yüzde kaçında yükseldiğini veya düştüğünü gösterir.

Daha istikrarlı fonlar uzun vadede yatırımcı psikolojisi açısından daha sürdürülebilir olabilir.

Pozitif ve negatif gün analizlerini incelemek için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

## Ortalama Pozitif / Negatif Getiri

Fonun:

- iyi günlerde ortalama ne kadar yükseldiği,

- kötü günlerde ortalama ne kadar düştüğü

analiz edilir.

Bu veri fonun risk-asimetri yapısını anlamaya yardımcı olur.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

## Max Drawdown

Fonun belirli dönem içerisindeki en büyük düşüşünü gösterir.

Yani:

> Fon zirvesinden en dip seviyeye kadar ne kadar geriledi?

Bu metrik özellikle kriz dönemlerindeki dayanıklılığı anlamak açısından oldukça önemlidir.

Max Drawdown karşılaştırmaları için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

## Toparlanma Gün Sayısı

Fonun yaşadığı büyük düşüş sonrası eski zirvesine kaç günde döndüğünü gösterir.

Bu veri:

- toparlanma gücünü,

- trend devamlılığını,

- kriz sonrası dayanıklılığı

ölçmek açısından önemlidir.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

## Sharpe Oranı

Fonun aldığı riske karşı ne kadar verimli getiri ürettiğini gösterir.

Yüksek Sharpe oranı:

- daha dengeli,

- daha kontrollü,

- risk başına daha verimli

performans anlamına gelir.

Sharpe ve Sortino analizleri için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

## Sortino Oranı

Sharpe oranına benzer çalışır ancak yalnızca aşağı yönlü riski dikkate alır.

Bu nedenle volatil ama yukarı yönlü güçlü fonların daha gerçekçi analiz edilmesine yardımcı olabilir.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

# Portföy Dağılımı Analizi

Karşılaştırma ekranında yalnızca performans değil, fonların portföy yapıları da analiz edilir.

Örneğin:

- hisse oranı,

- repo oranı,

- mevduat,

- tahvil dağılımı,

- yatırım fonu katılma payları,

- nakit yapısı

karşılaştırmalı olarak incelenebilir.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Bu sayede iki fonun neden farklı performans gösterdiği daha net anlaşılır.

Portföy içeriğini detaylı incelemek için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

# Hisse Yönetim Özeti

Fonaly’nin öne çıkan bölümlerinden biri de hisse yönetim analizidir.

Burada:

- ortalama hisse sayısı,

- portföy yoğunluğu,

- ortalama tutma süresi,

- aylık turnover oranı,

- en sık görülen hisseler,

- en yüksek ağırlıklı hisseler

gibi veriler sunulur.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Bu analiz sayesinde fon yöneticisinin:

- ne kadar aktif işlem yaptığı,

- kısa vadeli mi uzun vadeli mi düşündüğü,

- konsantre mi yoksa dağıtılmış mı ilerlediği

daha net okunabilir.

Fon yöneticisi davranışlarını karşılaştırmak için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

# Neden Karşılaştırmalı Analiz Önemli?

Bir fon tek başına incelendiğinde güçlü görünebilir.

Ancak:

- aynı dönemde BIST100 daha fazla yükselmiş olabilir,

- altın daha düşük riskle benzer getiri üretmiş olabilir,

- başka bir fon aynı getiriyi daha düşük drawdown ile sağlamış olabilir.

Gerçek analiz, fonu alternatifleriyle aynı eksende değerlendirebildiğiniz zaman başlar.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

Fonaly karşılaştırma ekranı tam olarak bu ihtiyaca odaklanır:

> Yalnızca “kaç kazandırdı?” değil,  

> “hangi riskle, nasıl bir yapı ile ve hangi verimlilikte kazandırdı?” sorusunu da cevaplamaya çalışır.

Detaylı analiz ekranına ulaşmak için:  

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma

# Sonuç

Fon seçimi yalnızca geçmiş getiriye bakılarak yapılmamalıdır.

Asıl önemli olan:

- o getirinin hangi riskle elde edildiği,

- portföyün nasıl yönetildiği,

- düşüş dönemlerinde nasıl davrandığı,

- alternatif yatırım araçlarına karşı nasıl konumlandığıdır.

Fonaly Fon Karşılaştırma ekranı; yatırım fonlarını, benchmarkları ve portföyleri aynı analiz çerçevesinde değerlendirerek daha bütünsel ve veri odaklı bir bakış açısı sunmayı hedefler.

https://www.fonaly.com/fon-karsilastirma